Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Челябинский государственный университет»
Миасский филиал

Курсовая работа

по дисциплине: «Деньги. Кредит. Банки»

на тему: Причины и характерные черты современной инфляции

Выполнил гр. МФЗ-402 Кузнецова Н.Г.

Проверил: ст. преподаватель Клейман А.В.

Миасс

2004

Содержание

стр.

Введение

I. Инфляция как многофакторный процесс

1.1. Сущность, типы и виды инфляции

1.2. Теории инфляции

II. Причины и характерные черты современной инфляции. Особенности инфляции в России

2.1. Основные причины инфляции

2.2. Инфляция в России

2.3. Инфляция и денежно-валютная политика

2.4. Подходы к управлению инфляцией

III. Оценка инфляционной ситуации в России 2004 года

3.1. I квартал 2004 года

3.2. II квартал 2004 года

3.3. III квартал 2004 года

3.4. IV квартал 2004 года

Заключение

Список литературы

Приложение

ВВЕДЕНИЕ

Переход России от плановой системы хозяйствования к рыночной, отказ государства от исключительно административных методов управления обусловили необходимость исследования целого ряда экономических проблем, не вызывавших в предшествующий период серьезного интереса со стороны государственных органов управления и ученых. Одной из них является проблема инфляции.

Отличительная черта директивной экономики бывшего СССР - господство административно устанавливаемых цен. Несмотря на периодически происходившие пересмотры последних в стороны их повышения, общий уровень открытой инфляции оставался крайне незначительным, что позволяло даже утверждать о невозможности ее существования при социализме.

С началом рыночных преобразований ситуация в стране кардинально изменилась. Только за 1992 год потребительские цены на товары и услуги увеличились на 2508,8%. В этих условиях проблема инфляции стала актуальной как для экономической науки, так и для государственных органов управления. Поскольку серьезные отечественные разработки в данной области отсутствовали, теоретической базой научных исследований и конкретных антиинфляционных действий правительства стали теории инфляции, получившие распространение в развитых рыночных экономиках.

Объектом работы является инфляция. Предмет исследования - это причины, влияющие на ее проявления.

Целью данной работы является раскрытие причин такого важнейшего явления в нашей жизни, как инфляция.

Поставленная цель предполагает решение следующих задач:

1. рассмотреть понятие инфляции;

2. рассмотреть основные типы и виды инфляции;

3. выяснить основные причины, влияющие на инфляционные процессы;

4. определить причины, повлиявшие на ход инфляции в нашей стране в текущем году.

В первой главе мы рассмотрим, что же представляет собой инфляция, ее типы, виды, закономерности развития.

Во второй главе выявим причины, следствием которых является инфляция. Здесь также расскажем об особенностях инфляции в России.

В третьей главе рассмотрим инфляционное состояние в нашей стране в текущем году, а также влияние различных факторов на рост цен. Здесь же постараемся рассчитать, оправдаются ли прогнозы экономического развития России на 2004 год, данные Правительством РФ в 2003 году.

В заключение подведем итоги нашего исследования.

1. ИНФЛЯЦИЯ КАК МНОГОФАКТОРНЫЙ ПРОЦЕСС

В этой главе мы рассмотрим, что же собой представляет такое экономическое явление, как инфляция, а также типы и виды инфляции.

В мире почти нет стран, где бы во второй половине ХХ века не было инфляции. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. По-прежнему актуальна проблема инфляции и для России.

В учебной и научной литературе можно встретить самые разнообразные определения инфляции. Одни ученые под ней понимают увеличение общего уровня цен; вторые - процесс обесценивания бумажных денег вследствие нарушения законов денежного обращения; третьи - обесценивание денег и снижение их покупательной способности; четвертые - дисбаланс спроса и предложения, непрерывный общий рост цен; пятые - долговременное, устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги, поступающие на внутренний рынок данной страны. Можно привести и другие определения. [4: с.344] Но мы рассмотрим только некоторые из них.

Перевод с латинского языка термина «инфляция» буквально означает «вздутие».

Согласно определению инфляции, данному доктором экономических наук, профессором А.С. Булатовым, инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности. [5: с.426]

Инфляция - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и рост цен. Для инфляции характерна постоянная повышательная тенденция в динамике среднего уровня цен. Это определение было дано в глоссарии на экономическом сайте. [30]

А так выглядит определение инфляции, данное американскими профессорами экономики К.Р. Макконнеллом и С.Л. Брю. Инфляция - это повышение общего (среднего) уровня цен в экономике. [2, словарь]

Конечно, все эти определения верны, но необходимо также иметь в виду, что не всякое повышение цен служит показателем инфляции, и не каждая инфляция сопровождается обязательным повышением уровня цен. Поэтому, постараюсь вывести более точное определение этого явления. Итак, инфляция - это переполнение каналов денежного обращения излишней денежной массой, что сопровождается повышением цен либо снижением покупательной способности денег. Иными словами, это лишние деньги, не обеспеченные товарным эквивалентом.

1.1. Сущность, типы и виды инфляции

Как указывалось выше, термин «инфляция» буквально означает «вздутие». И действительно, финансирование государственных расходов (например, в периоды экстремального развития экономики во время войн и революций) при помощи бумажно-денежной эмиссии с прекращением размена банкнот на металл приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег. [1: с.61]

Существует и несколько иной взгляд на природу инфляции, что вполне естественно, так как она представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Некоторые авторы под инфляцией понимают повышение общего уровня цен в экономике. Однако в реальной практике изменяются не только цены на товары, но и измерители их ценности - деньги, причем не только под влиянием ценовых сдвигов, но и, например, под воздействием конъюнктурных колебаний. Иногда говорят о том, что деньги «дешевые» или, наоборот, «дорогие», что зависит от спроса на заемные средства, уровня процентных ставок вне прямой связи с динамикой цен на товары. [5: с.426-427]

Бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен на товары теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция - это снижение покупательной способности денег, которое проявляется чаще всего в повсеместном повышении цен; переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

В основе инфляционного повышения цен могут лежать различные, как правило, взаимосвязанные факторы. При этом меняются масштабы, характер, темпы инфляции. [5: с.427]

В странах Запада, в том числе в странах с относительно стабильной экономикой, наблюдается значительный разброс среднегодовой динамики цен. Так, в период с 1975 по 1998г. он составил в США от 1,6 до 13,5%; в Японии - от 1,2 до 11,8%; в Великобритании - от 3,4 до 24,2%; в Португалии - от 8,9 до 28,8%; в Греции - от 13,7 до 24,7%.

При относительно стабильных объеме и структуре производства и постоянной скорости обращения денег основным фактором ценовых сдвигов становится изменение объема денежной массы. Если предложение денег равно спросу на них, то уровень цен остается неизменным. Увеличение количества денег в обращении приводит к повышению цен.

Сторонники монетаризма утверждают, что причины инфляционного разрыва между деньгами и товарами лежит «на поверхности», она сводится к чрезмерному росту денежной массы. К инфляционному росту цен ведет избыток денежной массы; вслед за этим, с некоторым разрывом во времени, повышаются цены.

Но связь между денежной массой и движением цен не только прямая, но и обратная: растут цены - увеличивается денежная масса, увеличивается количество денег в обращении - растут цены. [5: с.428]

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Так, ее прежний локальный характер сменился на повсеместный, всеохватывающий, периодичность приобрела хронический вид и воздействуют на нее не только денежные факторы, как раньше, но и многие другие. [1: с.61]

К первой группе таких факторов относятся те, которые вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Вторая группа объединяет факторы, которые обусловливают рост издержек и цен товаров, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию. [1: с.61]

1.1.1. Типы инфляции и факторы, их определяющие

Уровень инфляции - один из важнейших экономических показателей, который влияет на процентные ставки, обменные курсы, стоимость и качество жизни. Поддержание уровня инфляции на приемлемом уровне определяет общее доверие к политической и экономической системе той или иной страны. [6: с.6]

В зависимости от причин возникновения стремительного роста цен и обесценения денег, на основания анализа мировой практики можно выде-лить следующие виды инфляции:

Инфляция издержек (предложения). Смысл данного вида инфляции заключается в том, что спрос относительно постоянен, а цены на товары увеличиваются за счет роста издержек производства (возрастает себестоимость продукции). Так как предприятия не могут долго торговать себе в убыток, они вынуждены увеличить отпускную цену на свою продукцию. По закону спроса и предложения при увеличении цены количество единиц проданной продукции уменьшается, и если не принять адекватных мер со стороны правительства, то в экономике может начаться период спада. Обычно выделяют следующие причины, вызывающие увеличение себестоимости продукции, -- рост стоимости сырья, энергоресурсов и заработной платы. [13]

В мировой практике под инфляцией издержек подразумевается такой механизм формирования цен, при котором их рост определяется не увеличением спроса, а повышением затрат. «Инфляция издержек» обу-словлена ростом всех компонентов производственных затрат - матери-альных ресурсов, заработной платы, затрат на обслуживание долгов и по-купку денежных ресурсов и др. [6: с.7]

В частности, повышение цен на нефтепродукты в России в середине 1999 г. в конечном итоге было заложено в стоимость товаров и привело к росту издержек производства и соответственно к росту оптовых и роз-ничных цен. Повышение цен на нефтепродукты в середине 2000 г. сказа-лось на издержках производства основной массы потребительских това-ров и стимулировало рост цен. «Инфляция издержек» не является специ-фической закономерностью переходного периода от централизованно планируемой экономики к нормальной рыночной системе. Вспышки «ин-фляции издержек» происходят при ряде структурных сдвигов, снижаю-щих чувствительность экономики к конечному потребительскому спросу и создающих условия, когда система производства, кредитно-денежный и фондовый рынки начинают работать во многом сами на себя. [6: с.7]

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.

1. Лидерство в ценах. Она наблюдается в промышленно развитых странах, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные компаниями-лидерами, то есть наиболее крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка. Эта же тенденция просматривается и в России.

2. Снижение роста производительности труда и падение производства. Данный фактор был характерен для промышленно развитых стран в 70-80е годы, когда решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное кризисом. Этот фактор инфляции является типичным и для России.

3. Энергетический кризис связан с резким удорожанием нефти, которая представляет собой одну из важнейших составляющих себестоимости продукции. [1: с.63-64]

Административная инфляция порождается волей государственных органов, различных союзов и объединений, отдельных лиц и др. В России пока сохраняется достаточно высокая степень монополизации товарных рынков и, соответственно, самый сильный ценовой диктат монополистов. Фактическое отсутствие конкуренции на основных товарных рынках, монополизм производителей и поставщиков продовольственной и промышленной продукции сохраняют существование рынка продавца, а не рынка покупателей, как в большинстве стран с развитой рыночной экономикой.

«Административная инфляция» проявляется во взвинчивании тари-фов на железнодорожные перевозки, платы за услуги почты, связи, ком-мунальные услуги, увеличении ставок импортных пошлин и др. Подни-мая цены в ключевых отраслях, например, увеличивая тарифы на пере-возку народнохозяйственных грузов или на газ для промышленных по-требителей, «административная инфляция» стимулирует «инфляцию из-держек». [6: с.6]

Инфляция спирали цен и зарплат близка по характеру к «адми-нистративной инфляции» и «инфляции издержек», поскольку обусловли-вается повышением уровня заработной платы (в частности, работникам бюджетной сферы), что приводит к росту денежной массы и увеличению издержек производства, что соответственно провоцирует рост цен на большинство продовольственных и промышленных товаров. Соответст-венно рост цен вызывает необходимость индексации заработной платы, тем самым замыкая порочный круг, то есть разворачивается спираль «заработная плата - цены».

Такая ситуация существовала в России в 1992-1996 гг., когда вслед за ростом цен увеличивалась заработная плата работникам бюджетной сфе-ры. Такая же ситуация возникла после августовского кризиса. Обесцене-ние национальной валюты после девальвации и роста курса доллара вы-нудило правительство заложить в бюджет России на 1999г. и 2000г. определенные средства на повышение заработной платы государственным служащим, что привело к очередному витку роста цен. [6: с.7]

Инфляция спроса. Это инфляция, вызванная увеличением спроса на продукцию, то есть когда за определенный вид товара покупатели готовы платить больше. Сущность данного типа инфляции иногда объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров». Экономика может «попытаться» тратить больше, чем она способна производить; она может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих производственных возможностей. Так как производители мгновенно не могут отреагировать на данное увеличение спроса ростом выпуска продукции, то, в зависимости от обстоятельств, они либо повышают цены, либо увеличивают объем выпуска продукции. Рассмотрим эти обстоятельства (см. рисунок 1).

На первом отрезке общие расходы, то есть сумма потребления, инвестиций, правительственных расходов, до такой степени низки, что объем национального продукта сильно отстает от своего максимального уровня при полной занятости. Уровень безработицы высок, а значительная доля производственных мощностей предприятий простаивает. Предположим, что за счет денежной эмиссии увеличивается совокупный спрос. Тогда объем производства возрастет, уровень безработицы снизится, а уровень цен незначительно повысится. [13]

Рис.1

По мере того как спрос начинает расти, экономика вступает во второй отрезок, приближаясь к уровню общей занятости и к более полному использованию производственных мощностей. На данном отрезке цены на отдельные товары могут повышаться более значительно, чем на основную группу товаров. Это объясняется тем, что многие отрасли промышленности раньше других полностью используют свои производственные возможности, и они не могут в дальнейшем отвечать на повышенный спрос дополнительным увеличением выпуска продукции.

Когда общие расходы достигают третьего отрезка, полная занятость распространяется на все сектора экономики. Все отрасли промышленности больше не могут отвечать на увеличение спроса увеличением объема продукции. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности общества, вызывает повышение уровня цен. Данная ситуация, по нашему мнению, сейчас наблюдается в США. Помимо всего прочего, предприятиям национальной промышленности становится все сложнее реализовывать свою продукцию на внешнем рынке, вследствие чего внешнеторговое сальдо США постоянно ухудшается. И у США в долгосрочном плане выход один -- девальвировать свою валюту, не менее чем на 30-50%. [13]

Инфляция спроса порождается выпуском в обращение дополнительной массы платежных средств, что создает превышение спроса над предложением и приводит к росту цен. В этой связи необхо-димо сокращать государственные расходы, стремясь в идеале к бездефи-цитному бюджету ради уменьшения эмиссии денег. [6: с.8]

В нашей стране контроль за эмиссией осложняется отсутствием в ар-сенале Центрального банка России гибких и надежных инструментов де-нежно-кредитного регулирования, позволяющих оперативно реагировать на изменение динамики денежных показателей. Кроме того, после финан-сового кризиса правительство фактически санкционировало ограничен-ную, контролируемую денежную эмиссию.

Отсутствие надежных инструментов денежно-кредитного регулиро-вания в России привело к росту избыточных средств коммерческих бан-ков на корреспондентских счетах и депозитах кредитных организаций в Банке России.

Наибольшее значение данного показателя в 2000г. было отмечено в первый банковский рабочий день 11 января 2000г. (88,3 млрд руб.) и 1 июня 2000г. (82,0 млрд руб.), наименьшее - 20 апреля 2000г. (56,7 млрд руб.). Удельный вес остатков в денежной массе М2 в течение года коле-бался от 8,6% до 10,2%. [6: с.8]

Наличие свободных рублевых средств обусловливалось отсутствием доверия к банковской сфере и низкими значениями ставок по кредитам.

В течение 2000-2001гг. рублевых инструментов на финансовом рынке не хватало. Одним из способов возможного изъятия избыточных средств может стать развитие рынка государственных краткосрочных об-лигаций.

Кроме того, Центральный Банк намерен был предложить коммерческим банкам новый финансовый инструмент - депозит Банка России до вос-требования. Центральный Банк рассчитывал привлечь на этот депозит часть средств с корреспондентских счетов коммерческих банков, тем са-мым снизив давление на рубль. [6: с.8]

Также, инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях и в результате денежный эквивалент, противостоящий ей, превращается в фактор, излишний для обращения.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие бюджетного дефицита происходит двумя путями: размещением государственных займов на денежном рынке или дополнительной эмиссией неразменных банкнот центрального банка.

3. Кредитная экспансия банков.

4. Импортируемая инфляция - это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом. Внешнеэкономическая составляющая инфляционного процесса, или импортируемая инфляция, имеет два основных канала проникновения в национальную экономику. Первым источником внешних инфляционных импульсов может быть понижение валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров. Что касается ввозимого из-за границы сырья и полуфабрикатов, то их удорожание в национальных деньгах увеличивает стоимость товаров, производимых с их помощью внутри страны, а значит приводит в действие механизм инфляции издержек. Второй тип инфляционного воздействия извне - чрезмерное расширение денежной массы (денежного предложения) в результате возникновения крупного и устойчивого активного сальдо платежного баланса по текущим операциям либо массированного притока капитала. Это приводит в действие инфляцию спроса.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которого в оборот поступает дополнительный денежный эквивалент. [1:с.63]

Очевидно, что все (описанные выше) виды инфляции тесно связаны между собой и влияют друг на друга. [6: с.8]

Однако следует отметить, что инфляционные процессы в России имеют свою специфику. В частности, причинами инфляции в российских условиях подчас являются не избыточный денежный спрос, а экономиче-ское поведение производителей. Так, с начала 90-х годов долгое время ос-новным ориентиром в ценообразовании была стоимость импортной про-дукции. Отечественные товаропроизводители, стремясь выбраться из хронической нерентабельности, волей-неволей подтягивали свои цены к ценам импортных товаров, что отражалось на росте общего индекса розничных цен.

1.1.2. Виды современной инфляции

и ее классификация по странам

В международной практике в зависимости от величины роста цен принято подразделять инфляцию на три вида:

· ползучую - если среднегодовой темп прироста цен не выше 5 - 10%;

· галопирующую - при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда до 100%);

· гиперинфляцию - когда рост цен превышает 100% в год (МВФ за гиперинфляцию принимает 50-процентный рост цен в месяц).

Также выделяют ожидаемую инфляцию - когда рост цен вызывается повышенным спросом на товары первой необходимости в ожидании инфляции. [1: с.64]

Для промышленно развитых стран характерна ползучая форма инфляции, то есть небольшое, умеренное обесценение из года в год, что в соответствии с монетаристским учением, которое является господствующим направлением в экономической мысли Запада, должно стимулировать рост производства и увеличение ВНП.

Ползучая инфляция не сопровождается кризисными потрясениями. Она стала привычным элементом рыночной экономики. [5: с.437]

Галопирующая инфляция, в отличие от ползучей, трудно управляема. Она характерна для стран с переходной экономикой.

Наибольшую опасность представляет гиперинфляция. Ее условный рубеж - ежемесячный рост цен свыше 50%, а годовой темп порой выражается четырехзначными цифрами. Особенность гиперинфляции состоит в том, что она становится практически неуправляемой. На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция. Производство дезорганизуется. Чтобы остановить или притормозить гиперинфляцию, приходится прибегать к чрезвычайным мерам. Не существует однозначного представления о том, как именно бороться с гиперинфляцией. [5: с.438]

В развивающихся странах преобладают галопирующая инфляция и гиперинфляция. Причем факторы, формы и социально-экономические последствия инфляции, а также подходы к выработке и осуществлению антиинфляционных мер в разных странах обусловлены особенностями их экономического развития. [1:с.64]

Развивающиеся страны по экономическим условиям и факторам инфляции можно классифицировать следующим образом.

К первой группе относятся развивающиеся страны Латинской Америки, где в конце 80х - начале 90х годов отмечались отсутствие экономического равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, использование во внутренней политике механизма печатного станка и постоянной индексации, а во внешнеэкономической сфере систематически снижались курсы национальных валют. В Никарагуа, например, в 1990 году обесценение денег составило 8500%, в Перу - 8291,5% и т.д.

Ко второй группе относятся Колумбия, Эквадор, Венесуэла, Бирма, Иран, Египет, Сирия, Чили. В этих странах также наблюдается отсутствие экономического равновесия, в финансовой политике отчетливо прослеживается упор на дефицитное финансирование и кредитную экспансию. Инфляция в них держится в «галопирующих пределах» (среднегодовой прирост цен 20-40%); проводится индексация, которая носит частичный характер; отмечается высокий уровень безработицы.

Страны третьей группы - Сингапур, Малайзия, Южная Корея, ОАЭ, Катар, Саудовская Аравия, Бахрейн - имеют достаточную степень экономического равновесия. Инфляция здесь сохраняется в «ползучих формах» (1-5%), введен строгий контроль за ростом цен. Экономика функционирует в условиях развитого рынка. Важную роль в качестве антиинфляционного эффекта играют экспорт товаров и приток иностранной валюты. Безработица сохраняется на умеренном уровне.

К четвертой группе относятся бывшие социалистические страны, приравненные к развивающемуся миру (Китай, Польша, Вьетнам и другие). Ситуация здесь, включая и положение с инфляцией, органично связана с переходом от командно-административной системы к рыночной экономике. [1:с.65]

Среди факторов инфляции в этих странах выдвигаются, во-первых, проблема финансирования на базе хронического дефицита государственного бюджета, через который проявляется большинство факторов инфляции; во-вторых, структурные факторы, например, чрезвычайный рост инвестиций в тяжелую промышленность, не приносящий быстрой отдачи; в-третьих, диспропорциональность между ускоренным ростом цен на промышленную продукцию по сравнению с ценами на сельскохозяйственные товары - так называемые «ножницы цен». [1:с.65]

Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение роста цен, то есть создают ситуацию инфляции издержек, но и оказывают большое влияние на развитие инфляции спроса. Противоречие между развитием производства и узким внутренним рынком в этих странах стараются устранить, с одной стороны, путем дефицитного финансирования, то есть при помощи печатного станка, а с другой - привлечением в растущих объемах иностранных займов. В результате в указанных странах возникли огромные внутренние и внешние долги.

В то же время увеличение внешней задолженности вызывает появление такого фактора инфляции, как долларизация страны. Данный процесс связан с привилегированным положением доллара или другой сильной валюты перед национальной, а это не только не стимулирует приток иностранных инвестиций, но, наоборот, приводит к «бегству» капиталов из страну. [1:с.66]

В зависимости от роста цен по разным товарным группам можно выделить два вида инфляции: сбалансированную инфляцию и несбалансированную инфляцию. [29]

При сбалансированной инфляции рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг. В этом случае, соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.

Несбалансированная инфляция представляет собой различные темпы роста цен на различные товары. [29]

Следует также отличать ожидаемую инфляцию от неожидаемой. Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо период, либо она планируется правительством страны. Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения.

В зависимости от того, какие формы принимает неравновесие спроса и предложения, различают открытый и подавленный типы инфляции. [29]

Открытая инфляция характерна для экономики со свободным ценообразованием, и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги. Каковы ее механизмы? Механизм адаптивных инфляционных ожиданий, который основан на деформации психологии потребителей. Наблюдая рост цен, потребители стараются предугадать, насколько подорожают товары, и наращивают текущий спрос в ущерб сбережениям, а это, в свою очередь, сокращает объем кредитных ресурсов, что препятствует росту капиталовложений, производства и предложения.

Подавленная инфляция, которую иногда называют скрытой, характерна для экономики с регулируемыми ценами (и, возможно, заработной платой), и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок. Подавленная инфляция возникает вследствие поддержания государством товарных цен ниже цен равновесия спроса и предложения, при котором деньги перестают быть всеобщим покупательным средством и мерой распределения товаров и услуг. Этот вид инфляции очень опасен, так как ведет к разрушению рыночного механизма. [29]

Любой вид инфляции представляет собой угрозу равновесию экономики всякой страны. Однако, когда она становится галопирующей и особенно когда перерастает в гиперинфляцию, она создает социально-экономическую почву для глубочайшего политического кризиса в стране, для раскола общества, для нарастания неуправляемых социальных конфликтов. [4: с.437]

1.2. Теории инфляции

В настоящее время выделяют три основных теории инфляции:

· кейнсианскую теорию инфляции;

· монетаристскую количественную теорию;

· теорию чрезмерных издержек. [1: с.198]

Рассмотрим эти теории подробнее.

Кейнсианская теория инфляции. Эта теория, представителями которой являются Дж.М.Кейнс и Б.Хансен, исходит из того, что причиной роста цен является избыточный спрос на рынках на отдельные товары, приводящий к избыточному совокупному спросу. При этом Кейнс считает, что существует два вида инфляции: умеренная (ползучая) и подлинная (галопирующая). По его мнению, умеренная инфляция оказывает положительное влияние на экономику, поскольку стимулирует капиталовложения, а значит, увеличение объемов производства и занятости. Но это еще не настоящая инфляция, а только «полуинфляция», которая улучшает хозяйственный климат. И лишь когда будет достигнута полная занятость и полностью будут вовлечены в производство материальные ресурсы, начинается «подлинная» (галопирующая) инфляция. [1: с. 198]

Представители этой теории утверждают, что с помощью инфляции можно в течение довольно длительного периода времени успешно управлять капиталистической экономикой. В обоснование этого приводится анализ тенденций в экономическом развитии Великобритании в 1861-1951 годах, проведенный Филипсом, который показал, что при помощи инфляции почти в течение 100 лет в стране удавалось не допускать спад производства и увеличивать занятость - появилась так называемая «кривая Филипса», показывающая обратную зависимость между повышением цен и занятостью: низкий уровень безработицы можно достигнуть при повышающихся темпах инфляции.

Однако экономические кризисы 1974-1975 и 1980-1982 годов, выявившие новый феномен - стагфляцию, опровергли зависимость, определяемую «кривой Филипса», поскольку в эти периоды (периоды кризиса) темпы инфляции не только не уменьшились, а возросли. [1: с.199]

Монетаристская количественная теория. Наиболее ярким ее представителем является М.Фридмен, который определяет инфляцию как денежный феномен, порождаемый избыточным количеством денег в обращении. Для установления этой зависимости сопоставляется индекс денежной массы с физическим объемом валового внутреннего продукта (ВВП). Активную роль здесь играют деньги, то есть денежная масса порождает спрос и требует учета ее количества в обращении.

Нет необходимости проводить для этого специальные мероприятия, поскольку, по их мнению, экономическая система в значительной степени обладает самоорганизацией, а присущую ей инфляцию, способствующую подъему промышленного производства, целесообразно поддерживать в умеренных темпах. [1: с.199]

Теория чрезмерных издержек. Представителями этой теории являются Дж.М.Кейнс, У.Торн, Р.Куэн. Теория чрезмерных издержек объясняет суть инфляции чрезмерными издержками производства, обусловленными повышением заработной платы и цен на сырье. При этом определяющим, по мнению авторов, является рост заработной платы, приводящий к повышению товарных цен, что опять же вызывает требования трудящихся о новом повышении заработной платы. Это явление западные экономисты (П.Самуэльсон, Дж.Гэлбрейт и др.) назвали инфляционной спиралью «заработная плата - цены».

Данная теория является основой антиинфляционных мер по «замораживанию» заработной платы или установлению пределов ее роста, ограничению фондов населения. Однако в силу социальных мотивов использование ее ограничено. [1: с.199]

Итак, в ходе написания данной главы нами было выведено следующее определение инфляции:

Инфляция - это переполнение каналов денежного обращения излишней денежной массой, что сопровождается повышением цен либо снижением покупательной способности денег.

Здесь же нами были рассмотрены типы и виды инфляции, а также влияющие на нее факторы.

Инфляция является одной из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Так, если раньше инфляция возникала, в основном, в чрезвычайных обстоятельствах, то сейчас во многих странах она стала хронической.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансовую, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на «нет» усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

2. ПРИЧИНЫ И ХАРАКТЕРНЫЕ ЧЕРТЫ СОВРЕМЕННОЙ ИНФЛЯЦИИ

ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИИ В РОССИИ

В этой главе мы постараемся охарактеризовать инфляцию, протекавшую в СССР и в России в начале 90х годов, а также определим причины этой инфляции.

Во-первых, с конца 20х годов в экономике нашей страны жестко и последовательно происходил отход от разрушенных рыночных структур. [1: с.74]

Во-вторых, в итоге длительного исторического развития в бывшем СССР сложилась уникальная по своему характеру диспропорциональность в экономике: с одной стороны, шел бурный рост тяжелой промышленности, производящей средства производства, а с другой - наблюдался крайне замедленный рост, а то и просто стагнация отраслей, производящих предметы потребления. К таким отраслям относятся в первую очередь измотанное экспериментами сельское хозяйство, пищевая, легкая и другие отрасли промышленности. По данным статистики, доля отраслей группы А во всем промышленном производстве составляла в 1928г. 39,5%, в 1940г. - 61%, в 1960г. - 72,5%.

В-третьих, около половины национального дохода бывшего СССР шло на накопление, в то время как в ведущих развитых странах - 15-25%. Если взять за основу ВВП, то минимум половина входящей в него конечной продукции направлялась на производственные капиталовложения и вооружение (в ведущих странах Запада - максимум 25-30%).

В-четвертых, доля фонда потребления ВВП бывшего СССР составляла не более 25-30% против 60-65% в развитых странах. Доля заработной платы в СССР была также беспрецедентно низка: она составляла 1/3 национального дохода против 2/3 в развитых капиталистических странах. [1: с.74]

Таким образом, инфляция как превышение денежного спроса над предложением товаров и услуг давно проявилась в нашей экономике в виде возникновения дефицита по определенным товарным группам и постоянного роста розничных цен. Однако в условиях командно-административной экономики она носила подавленный характер.

Что касается бывшего СССР, то наряду с общими закономерностями, важнейшей причиной инфляции в последние годы можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно-административной системы. Советской экономике присущи длительное развитие в режиме военного времени, чрезмерная доля военных расходов в ВНП. [29]

2.1. Основные причины инфляции

Итак, согласно определению, данному в экономическом справочнике, причинами инфляции являются:

· дефицит государственного бюджета, для покрытия которого выпускаются государственные ценные бумаги или бумажные деньги;

· высокий уровень непроизводственных расходов государства, приводящий к затратам человеческого труда, которые не оборачиваются увеличением выпуска потребительских благ;

· товарный дефицит, приводящий к отрыву спроса от предложения;

· монопольное положение некоторых производителей, позволяющее им повышать цены на свою продукцию;

· отрыв роста заработной платы от роста производительности труда. [31]

Сюда же можно отнести: необоснованную денежную эмиссию, неадекватную экономике страны налоговую политику, инфляционные ожидания. [4: с.346]

Теперь постараемся обобщить причины, влияющие на проявления инфляции в России. К таким причинам можно отнести:

Во-первых, несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, другими словами, за счет активного использования «печатного станка», это приводит к росту массы денег в обращении. [29]

Во-вторых, инфляционный рост цен может происходить, если финансирование инвестиций осуществляется аналогичными методами. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу. [29]

В-третьих, общее повышение уровня цен связывается различными школами в современной экономической теории и с изменением структуры рынка в ХХ веке. Современный рынок -- это в значительной степени олигополистический рынок. А олигополист обладает известной степенью власти над ценой. И если даже олигополии не первыми начинают «гонку цен», они заинтересованы в ее поддержании и усилении.

В-четвертых, с ростом «открытости» экономики той или иной страны, все большим втягиванием ее в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции через рост цен на импортное сырье, через потоки спекулятивных капиталов и т. д.

В-пятых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате инфляционных ожиданий. Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности.

В каждой стране течение инфляции имеет свой характер. Так, сразу после Второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цена - заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы. [29]

Практически во всех странах имеются свои причины для возникновения инфляции. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий страны. Например, инфляционные процессы в нашей стране вызываются не только экономическим спадом и бюджетным дефицитом. На протяжении десятилетий закладывались диспропорции между различными отраслями промышленности. Сюда же можно отнести и чрезвычайную милитаризацию экономики. В результате этого экономика России подверглась воздействию гиперинфляции. [29]

2.2. Инфляция в России

Современной инфляции действительно присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас -- повсеместный, всеохватывающий; и если раньше она охватывала больший и меньший период, то есть имела периодический характер, то сейчас -- хронический и стала постоянным фактором воспроизводственного процесса. [29]

С апреля 1991 г. инфляция стала набирать темпы, а с 2 января 1992 г., когда почти полностью был отменен контроль над ценами, она приобрела вид галопирующей инфляции, а на отдельные товары -- гиперинфляции. Правда, в стране проводится индексация доходов населения, но очень туго и с большими опозданиями. Вместе с тем инфляция спроса тесно переплелась с инфляцией издержек, что носит опасный характер и угрожает тяжелыми социально-экономическими последствиями. [1: с.74]

Некоторое время денежная масса в нашей стране искусственно ограничивалась. Лишние деньги изымались из обращения в основном с помощью импорта и алкоголя. Потом ситуация резко изменилась. В результате падения добычи нефти резко сократились валютные поступления и, соответственно, импорт, уменьшились доходы госбюджета от продажи алкогольных напитков (кампания борьбы за всеобщую трезвость). Одновременно были развернуты широкие социальные программы, не подкрепленные реальными материальными ресурсами. В связи с созданием коммерческих структур (прежде всего банков) стало невозможным местное разграничение денежного оборота на наличный и безналичный. В результате наложения всех этих факторов вкупе с сохранившимся директивным управлением денежной массой мы на рубеже 1989-1990 г.г. вплотную подошли к гиперинфляции. [29]

Правительство не смогло сдержать опасные инфляционные явления. Они стали нарастать как снежный ком, питаемые спадом производства, все возрастающей бюджетной эмиссией, безудержной кредитной экспансией коммерческих банков (например, кредитная инфляция), развалом единой денежной и банковской системы страны. В итоге мы получили то, что и должны были получить - гиперинфляцию на фоне резкого спада производства. Превращение в прах сбережений населения, оборотных средств предприятий, обесценивание банковских капиталов и активов на фоне отрицательных процентных ставок, продолжающееся падение валютного курса рубля, отсутствие инвестиций и инвестиционной политики у предприятий, банков, да и у государства, бесперспективность рынка ценных бумаг вследствие неизбежной потери части вложенной в акции и облигации стоимости, вытеснение из платежного оборота рубля долларом, угроза перехода от товарно-денежных отношений к натуральному обмену - вот те прелести, которые несет гиперинфляция. [29]

Следующие данные показывают развитие инфляционных процессов в России и результаты борьбы с ней в 90е годы (см. табл. 1).

Таблица 1

Основные показатели инфляции в России (1991 - 1996 гг.)

	1991	1992	1993	1994	1995	1996
ВВП, млрд. руб.	1398,5	19006	171510	610993	1658933	2195512
Денежная масса, трлн. руб.	1	7,2	33,2	97,8	220,8	278,8
Доля денежной массы в ВВП, %	70	37,9	19,4	16	13,3	15,3
Денежная эмиссия, млрд. руб.	173,5	1513	10904,8	23169,9	45575,9	29600
Среднемесячные темпы инфляции, %	7	26	21	13,7	9	1,95

Страницы: 1, 2, 3